Банковская карта с кэшбэком на АЗС позволяет получать увеличенный возврат при покупке топлива. Платежные средства рассчитаны на людей, часто использующих автомобили для личных или служебных поездок. Продукты предлагаются разными финансовыми учреждениями, перед оформлением следует оценить преимущества и недостатки тарифов.
Как сэкономить денежные средства при покупке топлива
Цена жидкого моторного топлива постоянно растет, что заставляет водителей искать способы экономии. Некоторые владельцы стараются реже эксплуатировать автомобиль, другие подключают программы лояльности. Одним из способов снижения расходов является использование карт, выдаваемых операторами сетевых автозаправок.
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС
На 2021 год в России предлагается несколько десятков платежных дебетовых и кредитных средств, позволяющих получать дополнительный доход за счет кешбэка. Продукты предлагаются коммерческими банками, которые предусматривают программы лояльности для клиентов или вводят сезонные предложения.
Существуют специальные карты для покупки бензина или дизельного топлива на автозаправочных станциях (вне зависимости от принадлежности АЗС нефтеперерабатывающим компаниям).
Platinum Тинькофф Банк
Банк предлагает следующие условия при использовании кредитной карты Platinum:
- период использования кредита без начисления процентов до 55 дней, и до 12 месяцев при покупке техники, одежды и т.д. в рассрочку;
- обслуживание 590 руб. за 12 месяцев при использовании карты;
- кредитный лимит 700 тыс. руб.;
- ставка от 12 до 29,9% при совершении покупок и 30 49,9% при снятии наличных;
- кешбэк (баллы Браво) 1% от суммы за любые покупки и до 30% за сделки по специальным предложениям.
Тинькофф Black
Особенности тарифа по дебетовому продукту Тинькофф Black:
- бесплатный выпуск и обслуживание при наличии на счетах суммы более 50 тыс. руб., в противном случае 99 руб. ежемесячно;
- размер бонуса 1% за все покупки, до 15% за оплату товаров в любимых категориях, до 30% по спецпредложениям партнеров;
- пополнение счета и снятие наличных не облагаются комиссией;
- годовая ставка до 3,5% годовых на остаток средств, находящихся на балансе.
Польза InGame банк Хоум Кредит
Особенности тарифа для держателей игровых карт Польза InGame:
- кэшбэк до 30% за сделки у партнеров банка;
- бесплатное пополнение счета в салонах связи МТС;
- начисление до 1% за любые сделки;
- бесплатное обслуживание в рамках зарплатного проекта или при балансе от 20 тыс. руб.
Польза банк Хоум Кредит
Предлагаемые условия:
- выпуск и обслуживание бесплатно;
- кэшбэк от базового 1 и 5% в любимых магазинах до 30% в торговых точках партнеров;
- годовой процент от 3 до 10%;
- снятие наличных и пополнение счета комиссия отсутствует.
Польза Travel банк Хоум Кредит
Особенности тарифа по дебетовой карте Польза Travel:
- возможность снятия наличных 5 раз в месяц в любом терминале за пределами РФ;
- кэшбэк за покупки в России 1%, за рубежом тариф возрастает до 3%;
- возврат 5% при совершении сделок в категории Путешествия и на каршеринг, до 30% за покупки у партнеров;
- скидки до 35% на аренду авто;
- возможность обмена баллов на рубли по курсу 1 к 1;
- страховка от Allianz с покрытием до $ 50 тыс.
Альфа-Карта Альфа-Банк
Особенности тарифа по Альфа-Картам:
- обслуживание, выпуск и перевыпуск бесплатно;
- вывод наличных без комиссии при использовании терминалов банка;
- возврат средств 2% при условии совершения сделок на сумму от 100 тыс. руб. в месяц и 1,5% при оплате картой покупок от 10 тыс. руб.;
- допустимый месячный порог кэшбэка 5 тыс. руб.;
- процент на остаток до 5%.
Все включено Platinum Фора-Банк
Владелец карты Platinum получает:
- бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий, снятие (лимит 30 тыс. руб.) и пополнение счета;
- возврат до 20% от расходов (при совершении сделок у партнеров);
- максимальный кешбэк 20 тыс. руб.;
- кэшбэк 7% в отдельных категориях, 2% на АЗС и 1,2% за любые покупки;
- доход на остаток 2% годовых.
Все включено Gold Фора-Банк
Особенности тарифного обслуживания:
- бесплатные снятие наличных и пополнение;
- кэшбэк 5% в отдельных категориях, 2% на АЗС и 1,1% за любые покупки;
- возврат до 20% при покупках у партнеров;
- годовой процент 2% (распространяется на вклады от 60 тыс. до 1 млн руб.);
- максимальный кешбэк 10 тыс. руб.
Priority Citibank
Держателям дебетового продукта Priority предлагаются условия:
- ежегодное обслуживание 0 руб. при выполнении условий;
- возврат на счет 1% за любые сделки и 2% за выбранные категории (предлагаются автозаправочные станции, рестораны или магазины сувенирной продукции);
- доступ в бизнес-залы аэропортов бесплатно (с ограничением по числу посещений в год);
- начисление годового процента до 5% на остаток средств на счете;
- обмен баллов на рубли по растущему курсу (в зависимости от количества накопленных очков);
- пополнение и снятие средств без комиссии;
- бесплатное оформление карты.
Citione+ Citibank
Держателям премиальных пластиковых карт Citione+ доступны:
- 17 валютных счетов на 1 платежном средстве;
- до 5% годовых по накопительному балансу;
- до 7,5 кэшбэка без ограничений по числу баллов, 1,5% в избранных категориях, в т.ч. на АЗС;
- ежемесячная комиссия за обслуживание 300 руб., при расходах более 30 тыс. руб. сбор не взимается.
ВостОк Восточный Банк
Основные условия для дебетового продукта ВостОк:
- бесплатные выпуск и обслуживание в течение 1-го месяца использования;
- начисление до 5,5% годовых;
- возможность быстрого оформления карты без указания имени держателя;
- возврат 7% на заправочных станциях и до 3% за оплату стоянок или аренды автомобилей;
- кэшбэк 2% за любые сделки и до 15% за оплату услуг мобильной связи.
Дорожная карта Росгосстрах
При оформлении топливной карты от банка Росгосстрах держатель получает:
- возврат 0,5% за любые сделки и 7% за покупки в категориях автомобили, кафе и рестораны или развлечения;
- бесплатное обслуживание и снятие наличных;
- быстрое оформление с последующей доставкой клиенту без взимания дополнительных платежей.
90 дней без % Восточный
Особенности тарифа от банка Восточный по карте 90 дней без %:
- оформление 1 тыс. руб., обслуживание бесплатное;
- кэшбэк до 15% в любимых категориях (в т.ч. при оплате топлива);
- льготный период 90 дней;
- кредитный лимит до 500 тыс. руб. с возможностью хранения собственных средств на балансе.
Generation Ак Барс
Условия по продукту Generation:
- бесплатное обслуживание при обороте от 15 тыс. руб. ежемесячно;
- возврат до 5% в категориях развлечений и до 10% на АЗС;
- лимит бонусов 4 тыс. руб. в месяц.
Кэшбэк Райффайзенбанк
При оформлении дебетового продукта Cashbak держатель получает:
- возврат 1,5% на любые покупки без возможности выбора любимых категорий;
- начисление возврата не баллами, а рублями;
- бесплатное оформление и обслуживание;
- начисление годового процента до 4,5% на объем средств на балансе на конец расчетного периода.
Халва Совкомбанк
Держателям карт Халва предлагают:
- беспроцентную рассрочку по кредиту при совершении покупок у партнеров;
- начисление до 5% годовых (клиент может хранить на балансе собственные средства);
- кэшбэк до 10% при подключении услуги Халва Десятка и совершении покупок у партнеров от 50 тыс. руб. в месяц;
- возврат 1% за сделки вне партнерской сети.
Умная карта Газпромбанк
Держателям дебетовых карт от Газпромбанка доступны:
- возврат до 15% в зависимости от категории и до 5 миль за каждые списанные 100 руб.;
- начисление годовой премии 6% на остаток средств на балансе;
- бесплатные оформление, обслуживание и снятие наличных;
- возможность выбора способа начисления кэшбэка (баллы или мили).
Премиум UP Газпромбанк
Клиенты банка, владеющие картами серии Премиум UP, получают:
- до 15% возврата в выбранных группах;
- перечисление до 3 миль от Аэрофлота и до 5 миль от OneTwoTrip;
- годовую премию до 6% от суммы на балансе;
- лимитированный доступ в бизнес-залы аэропортов;
- льготную доставку от места проживания до летного поля.
240 дней без процентов УБРИР
Для держателей кредитных карт от банка УБРИР предлагаются условия:
- льготный период до 240 дней;
- абонентская плата (зависит от условий договора) от 0 до 7,2 тыс. руб. в год;
- лимит по кредитам до 700 тыс. руб.;
- процентная ставка от 12%;
- возврат не более 1%, льготные категории не предусмотрены.
ПОРА УБРИР
Банк предлагает клиентам следующие условия работы:
- бесплатное оформление продукта и ежемесячное обслуживание (при расходах от 15 тыс. руб. в месяц);
- возврат 3 или 6% (при расходах от 30 и 60 тыс. руб. соответственно);
- бесплатное снятие наличных или пополнение;
- начисление до 6% годовых на сумму, находящуюся на балансе.
PRIME Юникредит
Банк предлагает держателям карт Prime (новые договоры в 2020 г. не оформляются) следующие условия:
- возврат от 1 до 10% от израсходованной суммы, тариф зависит от выбранной любимой категории;
- услугу страховки владельца и членов семьи за пределами РФ;
- ограниченный по числу раз доступ в бизнес-залы аэропортов;
- льготные условия обмена валют.
Автокарта ЮниКредит
Особенности тарифа по продукту:
- возврат от 1 до 10% в зависимости от выбранной категории и объема расходов;
- выпуск и обслуживание бесплатные;
- безвозмездные технические и юридические консультации для водителей;
- услуга доставки топлива, замены поврежденных шин или эвакуации автомобиля.
Лукойл Открытие и Уралсиб
Держателям пластиковых карт предлагаются:
- начисление 1 балла за каждый потраченный рубль на АЗС компании Лукойл;
- перевод 100 баллов за каждые 75 руб., потраченных вне заправочных станций;
- приветственная премия 30 тыс. баллов после совершения первой покупки;
- возможность оплаты услуг ЖКХ без комиссии;
- начисление до 4% годовых на остаток средств.
#МожноВсе Росбанк
Держателям дебетовых карт доступны:
- кэшбэк до 10% на выбранную любимую категорию (доступен при затратах от 100 тыс. руб. в месяц);
- начисление дополнительных бонусов Travel;
- бесплатное техническое обслуживание счета;
- перечисление до 6% годовых (тариф зависит от значения баланса).
Weekend МТС Банк
Тарифы по продукту Weekend от банка МТС:
- стоимость выпуска 299 руб.;
- бесплатное обслуживание при обороте от 15 тыс. руб.;
- годовая премия 4% при сумме на балансе до 300 тыс. руб. и 2% на часть средств свыше лимита;
- кэшбэк 5% на любимые категории и 1% на прочие сделки.
Мультикарта ВТБ
Банк предлагает владельцам продукта:
- безвозмездный выпуск и техническое обслуживание счета;
- кэшбэк от 1 до 1,5% (в зависимости от расходов);
- возможность получения возврата милями;
- конвертацию валют по курсу банка на момент обмена;
- бонус по вкладам на уровне 1% в год.
Drive 365 Ренессанс
При оформлении кредитной карты Drive 365 клиент банка получает:
- кэшбэк до 30% от партнеров банка и до 10% при расчете на АЗС или оплате услуг каршеринга (не более 36 тыс. руб. в год);
- лимит до 300 тыс. руб.;
- льготный период без оплаты процентов 55 дней (при превышении ставка от 23,9%);
- поддержку систем бесконтактных платежей.
Карта возможностей ВТБ
Особенности тарифа по кредитной Карте возможностей:
- льготный период до 110 дней;
- возможность снятия до 50 тыс. руб. без комиссии;
- бесплатное обслуживание;
- ставка по кредиту от 14,6%;
- базовый кэшбэк 1,5%, при сделках у партнеров до 15%.
Другие карты с кэшбэком на АЗС
Прочие банковские продукты, позволяющие получать кэшбэк на заправочных станциях:
Дебетовый продукт Opencard от Открытия
Позволяющий возвращать до 11% в выбранных категориях. Предусмотрено начисление до 4% премии за год, переводы средств и вывод наличных через кассы или терминалы комиссией не облагаются. При выпуске клиент платит залог 500 руб., который возвращается при первой покупке.
СберКарта от банка Сбер
Выпуск и техническое обслуживание бесплатные. Клиент получает до 10% кэшбэка при покупке топлива, за прочие сделки возврат составит 0,5-5%. Преимуществами являются развитая сеть терминалов и отделений на территории РФ и бесплатная система уведомлений сообщениями SMS.
Дебетовый продукт Твой Кэшбэк от банка ПСБ
Позволяющий возвращать 5% от потраченных средств по избранным категориям. Клиенты получают до 4% годовых, снятие и пополнение не облагаются комиссионными сборами.
Кредитная карта Яндекс.Плюс
Выпущенная в сотрудничестве с Альфа-Банком. Предусмотрен кэшбэк до 10% по выбранным держателем категориям, клиент получает бесплатную подписку на сервис Яндекс.Плюс (при условии ежемесячных трат от 5 тыс. руб.).
Дебетовая карта Большие бонусы от Сбера
Ежегодная комиссия за обслуживание составляет 4,9 тыс. руб. Держатель получает 10% возврат за сделки на АЗС и за вызовы такси Jett и Яндекс, в прочих ситуациях кэшбэк от 0,5 до 5%. Банк предлагает клиентам возврат до 30% при оплате услуг у партнеров (список постоянно меняется). Предусмотрены дополнительные льготы от платежной системы MasterCard, позволяющие экономить до 10%.
Критерии выбора
Основные критерии, учитываемые при выборе платежного средства для расчетов на заправочных станциях на территории России:
- способ перечисления возврата;
- процентная ставка на остаток средств;
- тариф за ежемесячное обслуживание;
- ограничения по использованию;
- дополнительные предложения от банка, позволяющие снизить расходы.
Вы пользуетесь картами с кэшбэком на АЗС?Постоянно!Хочу попробовать
Форма зачисления кэшбэка
Премия может зачисляться:
- В виде баллов, которые можно конвертировать в рубли или израсходовать на оплату услуг после достижения указанной в тарифном сборнике суммы. Ряд банков вводят лимит бонуса, до момента достижения которого воспользоваться возвратными средствами не получится. Некоторые кредитно-финансовые учреждения предлагают гибкий курс конвертации, побуждая клиентов накапливать очки. По базовому тарифу банк меняет баллы на рубли по курсу 1:1, но при увеличении баланса клиент может получить дополнительную прибыль.
- Рублями, поступающими на отдельный счет. Клиент может воспользоваться возвратом по собственному усмотрению. Некоторые банки предлагают возврат части потраченных средств милями, которые можно потратить на оплату авиабилетов.
Минимальный лимит покупок
При выборе карты следует учесть порог, с которого начинается зачисление кэшбэка. Большинство кредитно-финансовых учреждений предусматривает расход в месяц от 10 тыс. руб., но для повышенного возврата потребуется тратить в несколько раз больше.
Дополнительные привилегии
Помимо возврата части расходов на топливо, клиенты получают:
- возможность входа в бизнес-залы аэропортов;
- бесплатное консультирование по техническим или юридическим вопросам;
- льготные тарифы на страхование за пределами РФ;
- подвоз топлива по указанному адресу или эвакуацию машины.
Какие есть подводные камни у банковских продуктов
Предлагаемые тарифы предусматривают максимальное количество баллов за месяц, дальнейшие сделки не приносят владельцу платежного средства выгоду. Ряд кредитно-финансовых учреждений (например, Альфа-Банк) может штрафовать клиента за слишком частое использование любимых категорий.
При использовании кредитных платежных средств необходимо своевременно возвращать долг, комиссия после окончания льготного периода превышает проценты по потребительским кредитам в 1,5-3 раза.
Что будет в случае злоупотребления
В случае когда банк признает совершение покупок в льготных категориях злоупотреблением, клиент может лишиться наколенных баллов. Подобный метод наказания практикуют некоторые кредитно-финансовые учреждения. В договорах не указываются лимиты расходов или соотношение пропорций затрат по разным категориям, решение о списании кэшбэка принимается по каждому случаю индивидуально.
Отзывы пользователей
Кирилл, 41 год, Тверь
Периодически подрабатываю в службе доставки на собственном автомобиле, поэтому решил завести пластиковую карту с повышенными скидками на АЗС. После анализа предложений выбрал Drive от банка Тинькофф. Оформление дистанционное, курьер доставил платежное средство по указанному адресу через несколько дней. Карта является кредитной, поэтому необходимо соблюдать сроки возврата денег, но недостаток компенсируется 10% кэшбэком за покупку топлива.
Дмитрий, 37 лет, Кострома
Постоянно использую авто для рабочих поездок, затраты на топливо возмещает компания на основе чеков. Решил оформить дебетовую карту, позволяющую получать возврат части средств. Выбрал Альфа-Карту и оформил заявление о переводе заработной платы на счет пластикового платежного средства. За счет кэшбэка и других акций на заправочных станциях в месяц выходит до 1,5 тыс. руб. дополнительного дохода.
