Расчетный счет юридического лица очень необходим любой организации. Без него невозможно производить многие сделки с партнерами, платить государству налоги. При ведении бизнеса очень важно, как проверить расчетный счет организации контрагента.
Необходимость проверки
Знание р/с контрагентов помогает избежать многих неприятных ситуаций при ведении бизнеса.
Проверку проводят в случаях:
- Задолженность не ликвидируется;
- Не выполняются условия и обязательства по заключенному договору;
- Желания проверить счет в банке потенциального партнера;
- Необходимость проверить блокировку расчетного счета налоговой инспекцией.
Проверка счета на блокировку
ИФНС следит за состоянием счетов юр. лиц и проводимым по ним операциям.
Налоговая служба располагает всеми сведениями о счетах организации, в том числе и по наличию блокировок в каждый текущий момент.
В случае блокировки налоговой инспекцией одного из счетов, до снятия ограничений нельзя открыть счет ни в одной финансовой организации.
Блокировка расчетного счета налоговой инспекции проводится:
- Вовремя не предоставлена декларация;
- Налоги не выплачены в полном объеме или не выплачены штрафы за просрочку платежей;
- На работников компании не предоставлен расчет НДФЛ;
- Не удовлетворены запросы или предъявленные требования ИФНС.
В большинстве случаев клиенты банков узнают о блокировке счетов только после того, как платежи перестают поступать на их счет.
Проверить блокировку и узнать причину можно на сайте Налог.ру через сервис «Банкинформ». Для проверки потребуется указать БИК и ИНН интересующего банка.
Предоставляются данные:
- Дата проведенной блокировки;
- Сумма задолженности, за какой период она возникла;
- Выдвигается требование о блокировке счета или взыскании долга.
Неверные данные можно оспорить, обратившись в ИФНС с заявлением.
Проверка онлайн
Это один из наиболее популярных способов. В настоящее время в стране имеется большое количество бесплатных государственных сервисов, на которых предоставляется информацию об организациях.
Банкротство юридического лица или нахождение на стадии ликвидации легко проверить на специальной странице «Вестника государственной регистрации» на портале ФНС. Можно воспользоваться сайтами:
- Налог.ру;
- Картотека.ру;
- Судебные приставы России.
Можно узнать: адрес, телефон и номер р/с (в разделе «Реквизиты компании»).
При наличии расчетного счета на руках, несложно получить данные об отсутствии арестов расчетного счета компании.
В интернете имеются сайты, предоставляющие платно выписку из ЕГРЮЛ (возможны мошенничества).
Проверка ареста счета онлайн
В случае ареста счета налоговой службой вводятся ограничения по расчетному счету:
- В любом банковском учреждении нельзя открыть счет или вклад;
- Нельзя снимать средства со счета банка.
Проверить проведенный арест и его причину проще всего через сервис Налог.ру онлайн (nalog.ru).
Для ускорения снятие ареста, необходимо:
- Предоставить в налоговую инспекцию заявление с просьбой снять наложенный арест;
- Оплатить непогашенную задолженность и пени за не вовремя погашенный долг (предоставить копии документов об оплате);
- При не предоставлении вовремя, подать декларацию;
- Предоставить подтверждение приема запрошенных ФНС документов.
Проверка ошибочной приостановки операций по счету
Иногда приказ налоговой инспекции приостановления по расчетному счету всех операций направляется в банк при отсутствии на то объективной причины.
Проверить основание блокировки своего счета имеет законное право каждый клиент банка.
Если на сайте Налог.ру (nalog.ru) указанная причина является ошибочной, то счет необходимо срочно разблокировать. При этом требуются налоговой обосновать появления ошибки, в связи с которой произошла блокировка счета.
Владелец счета может подтвердить ошибочку, предоставив:
- Выписки со счета подтвердит уплату налога;
- Квитанцию (с описью и штампом) отделения почты, которая подтвердит отправку декларации своевременно;
- Акт сверки с данными налоговой подтвердит отсутствие задолженности.
Проверка номера расчетного счета
Каждый расчетный счет банка имеет код, который присваивается в момент его открытия. Последние его цифры относятся к расчетному счету (всего в коде 20 цифр).
Банк оказывает компаниям услугу, хранит финансы компаний и позволяет их использовать на текущие нужды.
Согласно законодательству, компании могут иметь по несколько расчетных счетов.
Узнать номер счета можно:
По договору
При оформлении своих взаимоотношений с интересующей организацией договором, потребуется рассмотреть договор и получить информацию в разделе «Реквизиты». Это самый простой способ. Обычно информация указываются перед подписями заинтересованных сторон.
Необходимо обратить внимание, что проверка должна выполняться для валюты, используемой при совершении финансовых операций.
В банк клиент
Информация может быть получена, если с организацией компанией ранее поддерживались финансовые отношения.
Информация о платежах сохраняется в специальном отделе интернет банка. Посмотреть информацию можно в строке «Расчетный счет получателя». Расчетный счет контрагента предоставляется из имеющихся поручений по платежам и из выписок.
Через бухгалтерию 1С
При использовании данной программы, необходимо в разделе «Контрагенты» найти интересующую компанию и получить информацию о ее расчетных счетах .
По счет – фактуре
Необходимо обратиться в интересующую организацию и попросить предоставить счет-фактуру. Он мог быть оформлен при приобретении товара или услуги. В реквизитах полученного документа обязательно указывается, среди других данных, и расчетный счет компании.
Через ПИФ и ИФНС
В ситуациях, связанных с задолженностями по оплате счетов, например, необходимую информацию можно получить только через суд.
Необходимо обратиться в судебные органы. Суд примет решение с отказом или удовлетворением требования. В случае положительного решения, будет выдан на руки исполнительный лист. Его необходимо предъявить в ПИФ или в налоговую инспекцию с заявлением о предоставлении данных о р/с интересующей компании.
Можно запросить следующие данные об организации:
- Количество открытых счетов;
- Банки, в которых находятся счета;
- Номера счетов;
- Сумма денег на счетах;
- О движении средств по счетам.
В банковском учреждении
Необходимо обращаться за информацией в тот банк, где интересующая организация открывала р/с.
Банк не имеет права раскрывать третьим лицам любую информацию о своем клиенте. Проверить номер счета контрагента возможно только при веском на то основании.
Потребуется предоставить заявление с объяснением сложившейся ситуации, исполнительный лист из судебных органов.
За нелегально полученную информации о счетах клиентов банковских учреждений, законодательно предусмотрено наказание.
Проверка счета по ИНН
Если об организации известен только ИНН, то запросить сведения можно только через ПИФ или налоговую службу по решению суда.
Получить сведения по ИНН за оплату или деньги нарушение закона.
Проверка по БИК
В этом случае можно проверить:
- Существование данного счета;
- Правильность написания номера счета (например, одной из указанных цифр).
Данную проверку можно осуществить на сайте audit-it.ru
Проверка в Сбербанке
Она актуальна, если точно известно, что счет интересующей организации находится в данном банке.
Осуществить проверку возможно на сайте банка, в сервисе по проверке по наименованию компании и ИНН. 
Также можно в один клик получить сведения в «Сбербанк Онлайн».
Потребуется в специальную строку ввести наименование организации и ИНН (будет предоставлена выписка ЕГРЮЛ). 
Выводы
Один из основных рисков ведения бизнеса сотрудничество с организациями, которые не выполняют условия заключенных договоров и соглашений. Проблемы решаются значительно легче, зная способы проверки расчетного счета партнера.
Проверить р/с контрагента можно многими способами. Некоторые из них не совсем законные (например, продажа выписок из ЕГРЮЛ). Поэтому необходимо для поиска использовать сайты государственных органов.
Получить информацию о р/с контрагентов должников можно только через суд.
Финансовые компании не разглашают сведения о счетах своих клиентов.
Проверка банковских счетов не сложная. Она защищает бизнес от возможных и уже существующих рисков.
