Лучшие дебетовые карты с милями

Крупные банки дают возможность клиентам сэкономить на путешествиях, начисляя на карты мили вместо бонусов. Существуют совместные предложения кредитных организаций с авиакомпаниями и универсальные проекты, позволяющие выбирать из сотен авиабилетов и туров.

Что такое карта мили

Дебетовая карта, с подключенной опцией начисления баллов за покупки, позволяет копить бонусы для оплаты билетов и бронирования отелей.

Недостатки:

  • по истечении 1 года либо 6 месяцев отсутствия оплаты по карте бонусы сгорят;
  • при тратах свыше 150 тыс. руб. в месяц бонусы начисляются в размере 0,5%.

От «Альфа-Банка»

«Альфа-Банк» предлагает 2 варианта накопления миль Alfa Travel и «Аэрофлот».

Преимущества Alfa Travel:

  • открытие счета в 5 валютах рубли, доллары, евро, швейцарские франки и фунты стерлингов;
  • начисленные бонусы не аннулируются;
  • снятие наличных в банкоматах банков-партнеров за границей без комиссии и без ограничений, в остальных банкоматах до 50 000 руб., далее 1,99% от суммы;
  • ожидание в залах повышенной комфортности Priority Pass;
  • расширенная страховка с учетом употребления алкоголя и экстремального спорта;
  • зачисление на счет стартового пакета 1000 единиц при оформлении;
  • возврат 9% суммы, потраченной на сервисе travel.alfabank.ru, на счет в виде миль;
  • вознаграждение в виде 3% кэшбэка бонусами от расходов по карте;
  • начисление до 5% годовых на остаток по счету.

Недостаток Alfa Travel:

  • начиная со 2-го года стоимость обслуживания составляет 5 000 руб.
  • 5% на остаток по счету при наличии суммы до 300 тыс. руб. и ежемесячных тратах от 3 000 руб.;
  • до 30% за покупки у партнеров OneTwoTrip.

Преимущества:

  • возможность участвовать в закрытых распродажах авиабилетов;
  • выдача наличных в банкоматах без комиссии при сумме операции от 3000 руб.;
  • возможность делиться баллами с родными и близкими;
  • доступ к бизнес-услугам в аэропорту: комфортные залы ожидания, регистрация без очереди и выбор места в самолете при тратах свыше 800 000 руб. в год.
К прочтению:  Карты Сбербанка виды и стоимость обслуживания в 2017 году

Единственным недостатком стало платное обслуживание 2 280 руб. в год при отсутствии на карточном счете остатка 150 тыс. руб. или подвязанного кредита.

От Сбербанка

Сбербанк выпускает мильный продукт совместно с «Аэрофлотом».

Количество начисляемых бонусов зависит от уровня карты:

  • классическая начисляется 1 миля за 60 руб.;
  • золотая 1,5 за 60 руб.;
  • Signature 2 за 60 руб.

Преимуществом является выпуск дополнительных карточек для семьи и приветственные 500 миль по классической и 1000 миль по премиум картам.

Недостаток годовое обслуживание. Классический вариант обойдется в 900 руб. за первый год пользования и по 600 руб. со второго года, золотой 3 500 руб. в год, а Signature 12 000 руб.

Второй продукт Сбербанка Сберкарта Тревел, где начисляют сбермили за расходы:

  • до 3% от суммы безналичных оплат;
  • до 7% за покупки в разделе «Путешествия» на сайте бонусной программы «Спасибо»;
  • до 10% за бронирование отелей и туров в разделе «Путешествия».

Недостатки:

  • платное годовое обслуживание 1 188 руб. при невыполнении заявленных банком условий;
  • срок действия миль 1 года.

Преимущества и недостатки

Рассмотрев предложения, можно выделить основные плюсы и минусы.

Преимущества:

  • начисление миль за повседневные траты, позволяющее сэкономить на путешествиях;
  • программы лояльности, не привязанные к одному перевозчику, дающие бонусы при расходах на транспорт и отели;
  • доступ к услугам для пассажиров бизнес-класса отдельный зал ожидания, регистрация без очередей и др.;
  • снятие наличных за границей без комиссии.

Эти плюсы удобны для часто путешествующих пассажиров.

Минусы же мильных схем делают их малопривлекательными для летающих один раз в год:

  • годовое обслуживание предусмотрено на всех тарифах, кроме Мультикарты ВТБ;
  • бонусы имеют срок действия у всех банков, кроме «Альфа-Банка», а затем сгорают;
  • один перелет столько получится накопить при безналичных оплатах около 80 000 руб. в месяц, без расходов на билеты и брони.

Правила получения карты

Чтобы присоединиться к мильному проекту, необходимо:

  • зарегистрироваться на сайте выбранной кредитной организации;
  • заполнить анкету для заказа интересующего продукта;
  • дождаться одобрения;
  • получить карту в отделении или оформить доставку.

Второй способ обратиться в филиал банка с паспортом.

К прочтению:  Карты с кэшбэком от УБРиР

Третий вариант написать заявление на выпуск в представительстве в аэропорту.

Использование бонусной карты

Для накопления милей оплачивайте покупки и услуги по эквайрингу и минимизируйте снятие наличных.

Бонусы не начисляются в случае:

  • проведения операций в онлайн-банке, в т.ч. в мобильных приложениях;
  • приобретения ценных бумаг, драгоценных металлов и валюты;
  • снятия наличных;
  • трат в казино, на лотереи и тотализаторы.

Способы накопления

Быстрому накоплению бонусных баллов способствуют:

  • покупки у партнеров выбранной кредитной организации (предусмотрен повышенный процент);
  • безналичная оплата товаров и услуг;
  • наличие дополнительных карточек у членов семьи с зачислением бонусов на один счет;
  • использование специальных сервисов, например, ВТБ начисляет 1% при оплате смартфоном.

Сколько можно накопить миль за год

Сделаем расчет для Сберкарты Тревел:

  1. Семья из 3 человек расходует в месяц 50 000 руб., за год они получат: 50 000 * 12 * 2% = 12 000 миль.
  2. Один раз в год они вместе ездят в отпуск:
    • отель 35 000 * 10% = 3 500 миль;
    • авиабилеты на троих по 15 000 руб. каждый 90 000 * 7% = 6 300 миль;
    • аренда авто на 5 дней 20 000 * 7% = 1 400 миль.
  3. Получаем: 12 000 + 3 500 + 6 300 + 1 400 = 23 200 миль за год.

От выбранной программы зависит ограничение максимального количества бонусов за месяц, например, по тарифу OneTwoTrip от «Тинькофф» 6 000. Если лететь чартером или по бесплатному билету, баллы не добавляются.

Из российских компаний предлагают собственные бонусные схемы:

  • Аэрофлот статусная программа, 4 этапа (стандартный, серебряный, золотой, платиновый);
  • S7 накопление баллов за полеты;
  • Utair Status, 4 уровня (Basic, Bronze, Silver, Gold).

На международном рынке популярны системы лояльности:

  • Люфтганза (Германия) с 3 фазами Frequent Travaller, Senator, NON Cirle;
  • Finnair (Финляндия) количество баллов зависит от частоты полетов.

Как выбрать самую выгодную карту с милями

Выбор карточки зависит от потребностей обладателя:

  • если вы летаете одной авиакомпанией, выбирайте монобрендовую карту, она самая выгодная;
  • если бываете в аэропорту несколько раз в месяц или в неделю, то подойдет премиум-предложение с доступом Priority Pass;
  • если ежемесячные безналичные расходы составляют менее 50 000 руб., предпочтите Сбербанк или Газпромбанк, а если больше то ВТБ или «Тинькофф».
К прочтению:  Сколько дней рассматривается заявка на ипотеку в Сбербанке (2017 год)

Самое важное определиться с приоритетной авиакомпанией и частотой полетов, потом оценивать остальные преимущества. Если впервые пробуете копить мили, лучше начать с бонусных программ авиалиний, т. к. участие в них бесплатное.

Видео-обзор, как работают мили

Оцените статью
Пошаговый информационный помощник в области финансовых услуг