Как получить кешбэк на сбербанковскую карту

Карта Сбербанка с кэшбэком разработана для поощрения постоянных клиентов. Программы возврата денег в виде бонусов широко используются многими кредитными учреждениями. Баллы начисляют при оплате покупок картой или заказе товаров через интернет-магазин. Бонусные средства практически нельзя перевести в наличные.

Архивная социальная карта с подключенным кэшбэком

На платежные инструменты серии Маэстро и МИР поступают пенсии и пособия. Карта «Социальная» с кэшбэком является архивной. Сбербанк по этой программе обслуживает только действующих клиентов. Новые договоры заключаются с открытием счета «Пенсионный».

Карта «Социальная», являющаяся дебетовой, позволяют держателям участвовать в бонусной программе «Спасибо».

Дополнительно начисляется 3,5% на остаток по счету. Проценты поступают за фактическое число дней. Отсчет начинается с суток, следующих за датой зачисления средств. Выплата осуществляется каждые 90 дней.

Для каких карт теперь доступен кешбэк

Программа «Спасибо» доступна держателям платежных инструментов всех типов, включая кредитные. Баллы не начисляются на карты «Аэрофлот», предназначенные для возврата милей.

Также участие в акции недоступно клиентам, оформляющим моментальные платежные средства. К картам с повышенным кэшбэком относятся серии «Голд», «Платиновая».

Эти финансовые продукты характеризуются высокой стоимостью обслуживания и рядом достоинств, к которым можно отнести начисление бонусов при сотрудничестве с компаниями, не являющимися партнерами Сбербанка.

Дебетовые

Изучить виды карт, на которых доступно подключение кэшбэка, можно с помощью таблицы:

Вид платежного средства	Количество начисляемых бонусов у компаний-партнеров, %	Величина кэшбэка не у партнеров, %	Стоимость годового обслуживания в первые 12 месяцев, руб.	Плата со второго года пользования, руб.
Классика	до 30		750	450
Золотая	до 30	до 5	3000	3000
Платиновая	до 30	до 10	4900	4900
Пенсионная	до 30	до 3
Молодежная	до 11	0,5	150	150

Кредитные

Установлены условия участия в бонусной программе для таких карт, как:

1. Классическая. При совершении покупок в торговых сетях, являющихся партнерами Сбербанка, начисляется до 30%. Кредитный лимит по классической карте составляет 600 тыс. руб. Плата за годовое обслуживание не взимается.
2. Золотая карта. При совершении покупок возвращается до 30% потраченных средств. При оплате товаров, приобретаемых в торговых сетях, не сотрудничающих с банком, бонусы не начисляются. Лимит составляет 600 тыс. руб., использование платежного инструмента бесплатно.
3. Платиновая. Бонусы в размере до 30% начисляются только при сотрудничестве с компаниями-партнерами банка. За годовое пользование взимается 4900 руб. Максимальная сумма кредита 3 млн руб.
4. Моментальная. Начисляется кэшбэк в размере до 30% потраченной суммы. Годовое обслуживание бесплатное.

Пенсионные

Программа подключается на картах платежной системы Мир. При использовании пенсионных платежных средств МастерКард и Виза бонусы не начисляются. В случае с картой Мир действуют стандартные условия программы, кэшбэк поступает при покупке товаров в компаниях-партнерах. Его величина достигает 30%.

Бизнес-линейка

Карты этой серии делают более удобной закупку товаров, инструментов, оборудования. Участие в бонусной программе помогает экономить средства предприятия. С помощью «Бизнес-кэшбэка» компании и ИП накапливают баллы, переводя их в рубли.

Программа работает так:

1. За оплату покупок безналичным способом клиент получает фиксированную часть суммы, имеющую вид баллов. Бонусы появляются в личном кабинете через 3 дня после совершения финансовой операции.
2. После накопления 3000 баллов клиент переводит бонусы в рубли.

Преимущества бонусов «Спасибо»

К положительным качествам рассматриваемой программы относятся:

1. Регулярное начисление баллов в магазинах-партнерах. Подобные предложения пользуются популярностью среди клиентов. Другие банки не разрабатывают акции подобного масштаба.
2. Отсутствие обязательных взносов за участие в программе.
3. Постоянное расширение списка торговых сетей, сотрудничающих с банком.
4. Возможность участия в акциях, разрабатываемых магазинами-партнерами. Многие торговые сети предлагают клиентам, подключившим систему «Спасибо», дополнительные скидки.

Виды бонусов от банка

Кэшбэк Сбербанка представлен 4 уровнями поощрений, при открытии каждого из которых клиент получает новые возможности. Подключая карту к системе, держатель оказывается на 2 ступени.

Выполняя некоторые требования, он переходит на новую позицию или сохраняет прежнюю. При отказе от использования платежного средства уровень снижается до первого, пользователь лишается части привилегий.

Стоит рассмотреть каждую ступень программы :

1. «Спасибо». На счет клиента поступают баллы за безналичный расчет при приобретении услуг и товаров у компаний-партнеров. Максимальное количество бонусов 30% от потраченной суммы. Выполнять специальные задания, находясь на первом уровне, необязательно.
2. «Большое Спасибо». Клиент получает возможность накопления баллов при совершении покупок в торговых организациях, не являющихся партнерами Сбербанка. Начисляется кэшбэк в размере 0,5% суммы. Для сохранения этого уровня нужно расходовать не менее 5000 руб. в месяц. Для кредитных карт действуют иные условия. Размер потраченных заемных средств не должен превышать половины общей израсходованной суммы.
3. «Огромное Спасибо». К привилегиям второго уровня добавляется кэшбэк в размере 20% в 2-х выбранных клиентом категориях (оплата такси, развлекательных мероприятий, покупка косметики или товаров для детей). Перечень доступных вариантов присутствует на сайте Sberbank. Условия предыдущего уровня сохраняются. Добавляется новое задание обязательное совершение платежа через «Сбербанк Онлайн».
4. «Больше, чем Спасибо». Клиент выбирает 4 дополнительные категории для получения повышенного кэшбэка, появляется возможность обмена баллов на рубли. Требования 3 уровня сохраняются. Добавляется дополнительное условие необходимость открытия депозита или пополнения уже имеющегося. Если клиент сделал несколько вкладов, нужно увеличить один из них.

Условия программы от Сбербанка

Документ, описывающий правила пользования акцией «Спасибо», включает следующие моменты:

1. Способы активации программы через сайт или терминал банка, мобильное приложение.
2. Возможность получения информации, касающейся программы.
3. Обязанность клиента сохранять чеки по платежам, за которые начисляются бонусы. Пользователь должен своевременно сообщать в банк о потере карты. После этого счет блокируется.
4. Срок рассмотрения претензии, составляющий 30-90 дней.
5. Базовый размер начислений равный 0,5%. Увеличенные бонусы поступают на карту в рамках специальных предложений. Период их действия ограничен.
6. Начисление баллов в течение 2 месяцев с момента совершения платежной операции.
7. Право финансового учреждения на блокирование бонусного счета клиента в одностороннем порядке. Банк прибегает к подобным санкциям при обнаружении мошеннических действий. Счет закрывается в течение месяца в случае отказа клиента от объяснения причин сложившейся ситуации.
8. Списание баллов только при предъявлении банковской карты.
9. Необходимость уплаты части стоимости товара собственными средствами.
10. Возможность приостановки процесса списания при проверке счета.
11. Право банка или торговой сети устанавливать ограничения на количество списываемых баллов. Держатель платежного средства должен быть предупрежден о введении лимита не позднее, чем за неделю.
12. Порядок аннулирования бонусов.
13. Отсутствие ответственности банка за действия компаний-партнеров.
14. Право внесения изменений в действующие правила. Клиент уведомляется о подобных ситуациях через новость на сайте.
15. Право пользователя на отказ от участия в программе в любое время. Организатор должен быть уведомлен посредством электронного письма или телефонного звонка. Повторная активация программы Cash back не предусмотрена.
16. Согласие клиента на обработку личных данных.

Оформление карт

Платежное средство, на которое будет начисляться кэшбэк, оформляется стандартными способами. Для открытия дебетовой карты достаточно паспорта клиента.

При оформлении кредитных платежных инструментов требуется предварительная подача заявки, подготовка расширенного пакета документов. Бонусная программа не является предустановленной, ее подключают отдельно.

Требования к участникам

Особых условий, касающихся клиентов, способных подключать программу, банк не выставляет. Участником может стать любой совершеннолетний гражданин, пользующийся дебетовой или кредитной картой Сбербанка. Для активации требуется номер мобильного телефона.

Как работает на кредитных картах

Если у клиента имеется несколько карт, все они подключаются к единому бонусному счету. Туда поступают отчисления с каждого платежного средства, используемого при совершении покупок в компаниях-партнерах. Кешбэк нэдоступен держателям корпоративных или кобрендинговых карт.

Повышенный кэшбэк для премиальных карт

Существует несколько финансовых продуктов с увеличенным количеством поступающих бонусов. Карты премиального сегмента бывают как дебетовыми, так и кредитными.

Стоимость обслуживания составляет 4900 руб. в год. В рамках пакета «Премьер» премиальный платежный инструмент выпускается бесплатно. Бонусы повышаются при расходовании более 80 тыс. руб. в месяц.

Элитная карта Infinite отличается от других продуктов премиального сегмента начислением баллов за чеки в супермаркетах и ресторанах. Для получения привилегий высокого уровня расходуют не менее 150 тыс. в месяц.

Подключение и отключение программы

Предусмотрено 4 варианта активации акции. Самым распространенным считается использование портала «Сбербанк Онлайн». При отсутствии доступа к интернету можно посетить ближайшее отделение банка, сотрудники которого сделают все необходимое самостоятельно.

Через личный кабинет

Чтобы подключить кэшбэк на карте Сбербанка, выполняют следующие действия:

1. Открывают раздел «Личный кабинет». Проходят авторизацию, используя логин и пароль, выданные при подключении «Сбербанк Онлайн».
2. На главной странице системы находят вариант «Спасибо». Открывается страница регистрации. При вводе нужных данных следуют появляющимся на экране инструкциям.
3. Соглашаются с условиями использования бонусной программы. Указывают номер сотового телефона, к которому привязан «Мобильный банк».
4. Вводят код, поступающий в виде короткого сообщения.

Иные методы

Подключиться к программе можно, используя фирменный банкомат.

Для этого выполняют следующие действия:

1. Переходят в главное меню или раздел «Информация и сервисы». Выбирают вариант «Бонусная программа».
2. Нажимают кнопку «Зарегистрироваться». Указывают номер телефона.
3. Вводят проверочный код, отправляемый банком в виде короткого сообщения.

Используют и такие методы активации:

1. Подключение через «Мобильный банк». Необходимо отправить СМС с текстом «Спасибо 4 последние цифры номера карты» на 900. Приходит ответное сообщение с паролем, который отправляют на тот же номер. В ответ поступает уведомление о подключении программы.
2. Через мобильное приложение. Специальный софт скачивают с каталога App Store или Google Play. После установки на смартфон или планшет проходят авторизацию, вводят контактные данные, соглашаются с условиями участия в акции. На телефон поступает сообщение с кодом, который вписывают в соответствующее поле рабочего окна. СМС содержит и пароль, используемый для связи с сотрудником службы поддержки.

Как происходит начисление бонусов

Для получения баллов нужно пользоваться картой в стандартном режиме. Рекомендуется оплачивать покупки в торговых сетях, сотрудничающих со Сбербанком. Выгодные предложения изучают с помощью сайта «Сбербанк Спасибо».

Максимальный размер кэшбэка и ограничения

Каждая организация устанавливает свои условия сотрудничества.

Максимальный кэшбэк начисляется при покупке товаров и услуг в следующих компаниях:

• Мегафон (при приобретении аксессуаров начисляется 10%, телефонов 0,5%, планшетов 1%);
• «ВелоШоп» (10% при оплате товаров молодежной картой, 7% в остальных случаях);
• «Эстель» (начисляется 10% при использовании любого платежного средства);
• «Технопарк» (возвращается 5% при приобретении всех товаров и расчете любыми картами);
• «Связной» (5% при покупке аксессуаров, 1% планшетов, смартфонов, ноутбуков);
• BORK (5% при использовании всех карт Сбербанка, включая пенсионные и зарплатные);
• «ЛитРес» (10% при приобретении электронных книг на сайте компании).

Бонусы не начисляются при:

• снятии наличных через кассы или банкоматы;
• обмене валют;
• приобретении акций, драгоценных металлов, дорожных чеков;
• покупке запрещенных действующим законодательством РФ товаров;
• расчете в игорных заведениях, букмекерских конторах;
• переводе денег на счета физических лиц;
• оплате коммунальных услуг;
• выполнении более 6 финансовых операций в одном магазине;
• переводе средств через «Сбербанк Онлайн».

Пример расчетов

По стандартной ставке за каждую покупку возвращается 0,5% потраченной суммы. Если стоимость товара составляет менее 100 руб., кэшбэк не начисляется. Например, если клиент приобретает костюм за 6000 руб., на счет поступает 30 баллов.

При покупке товаров у партнеров Сбербанка начисления увеличиваются. Например, если клиент приобретает в компании Мегафон чехол для смартфона стоимостью 1500 руб, на карту возвращается 10% 150 бонусов.

Накопление бонусов

Используют такие способы увеличения количества начисляемых бонусов:

• оплату услуг и товаров у партнеров Сбербанка;
• участие в специальных программах, разрабатываемых торговыми сетями;
• оформление премиальных карт;
• участие в дополнительных акциях, присутствующих на сайте «Сбербанк Спасибо».

Конвертация в рубли

Такая возможность предоставляется самым активным пользователям программы.

Обменять бонусы на рубли можно с помощью мобильного приложения или сайта финансового учреждения.

Если при оплате покупок в магазинах партнерах 1 балл равен 1 руб., то при обмене за него дается всего 50 коп. Конвертации подлежат не более 10000 бонусов в месяц.

Бонусный период: сколько можно накопить за это время

Каждый владелец банковской карты может копить баллы, однако за 1 месяц начисляется не более 5000 бонусов. Если пользователь продолжает расходовать средства при превышении лимита, действие программы приостанавливается до следующего расчетного периода.

Через сколько аннулируются полученные бонусы

Специальный счет при отказе от пользования картой обнуляется через 12 месяцев, при продолжении ее использования через 2 года. Длительность этого периода не зависит от количества накопленных баллов.

Трата бонусов «Спасибо»

Существует несколько вариантов расходования бонусных накоплений.

Использование на партнерских сервисах

Самыми распространенными интернет-магазинами, сотрудничающими со Сбербанком, являются:

1. «М.Видео». В акции участвуют как интернет-сервис, так и точки продаж. При списании бонусов действует стандартное ограничение 99% стоимости. Баллами можно оплачивать доставку заказа.
2. «Озон». Магазин пользуется популярностью из-за большого количества товаров в каталогах. Бонусами оплачивают не только купленную вещь, но и доставку. Установлено ограничение на списание 35% стоимости. При приобретении товаров на 1000 и более рублей начисляется кэшбэк в размере 3%.

Другие методы

Более удобным способом является оплата покупок в пунктах продаж компаний, сотрудничающих со Сбербанком. Список таких торговых сетей можно посмотреть на акционном сайте кредитного учреждения. О принятии бонусов свидетельствует наличие специального стикера на входе в заведение.

Способы проверки кэшбэка

При присоединении к программе пластиковая карта подключается к отдельному счету, на который поступают баллы.

Для проверки баланса используют:

• банкоматы;
• мобильное приложение «Спасибо»;
• «Сбербанк Онлайн».

Для получения сведений о состоянии баланса проходят авторизацию, открывают вкладку «Мои финансы». В правой части окна выбирают строку «Спасибо». На открывшейся странице отображается состояние специального счета.

Отзывы потребителей

Наталья, 38 лет, Казань: «Много слышала о бонусах «Спасибо» от Сбербанка. Однако не знала, что это такое и как их получать. Обратилась в отделение банка, специалист рассказал подробности.

После подключения программы решила чаще пользоваться картой. Процент возврата составляет 0,5-2%. Реже начисляют больше. Баллы поступают на счет примерно через неделю после совершения операции. Накопления расходую при покупке лекарств в аптеках и обуви в «Кари».

Алина, 25 лет, Самара: «3 месяца назад зарегистрировалась в системе «Спасибо». За это время накопила 850 бонусных рублей. С получением баллов не возникает никаких затруднений.

Нужно оплачивать покупку в некоторых торговых точках безналичным способом. Компаний-партнеров у Сбербанка немало. Приятной неожиданностью стало присоединение продуктовых магазинов «Пятерочка» к программе. Кроме того, банк разрабатывает специальные предложения с увеличенным кэшбэком».