Регистрируем ИП и ООО в Сбербанке: условия и отзывы

Регистрация ИП или ООО в Сбербанке поможет значительно облегчить процессы управления и автоматизации организации, вследствие чего необходимость в найме дополнительных сотрудников или дополнительной организации рабочего процесса, который будет связан с совершением очередных обязательных переводов или выплате заработной платы, вследствие чего можно будет сэкономить время и средства.

Перед тем, как начать процесс регистрации организации в отделении банка, стоит знать об основных особенностях и о том, как вообще произвести данную процедуру и что для этого может потребоваться. В противном случае могут возникнуть определенные сложности и противоречия касательно определенных вопросов, которые с банком не были урегулированы.

Как зарегистрировать ИП и ООО в Сбербанке

Для того, чтобы провести регистрацию, можно обратиться в отделение банковской организации или же сделать все самостоятельно на удаленной основе. Стоит отметить, что при регистрации ООО или ИП в банковской организации можно будет задавать любые вопросы и уточнять определенные моменты у сотрудника банковской организации, а при самостоятельном проведении процедуры со всем придется разбираться самостоятельно, а потому может потребоваться больше времени и сил.

Наиболее распространенным и востребованным способом является именно проведение всех процедур непосредственно на сайте банковской организации дистанционно, так как это не потребует посещения отделения банка, которое может располагаться достаточно далеко, и не потребует обращения исключительно в рабочие часы, вследствие чего провести процедуру можно будет в любой удобный момент.

Как же проходит регистрация?

В первую очередь необходимо зайти на сайт банковской организации в раздел «Малому бизнесу и ИП» (либо на сайт Деловая Среда), где и будет предоставлена возможность зарегистрировать свою организацию.

Для того, чтобы пройти регистрацию, необходимо выполнить несколько простых последовательных действий:

• Выбрать форму регистрации из тех, которые предоставлены на сайте банковской организации. В данном случае необходимо выбрать ИП или ООО.
  

  Стоит учесть, что при регистрации ООО можно будет указать только 1 учредителя, чтобы затем не возникло определенных проблем, и банк смог в короткие сроки определиться, кому позвонить или написать для решения важных организационных вопросов.

• Внести все персональные данные, которые потребуются для проведения регистрации. К таким данным относится не только информация о самой организации, но и данные об ее руководителе и лицах, которых занимают определенные ответственные должности и выполняют процедуры, которые связаны с зачислением или переводом средств в банковской организации с разных счетов на определенные реквизиты. Стоит отметить, что обязательным является внесение данных об отделе бухгалтерии, так как именно с ними по большей части будет поддерживать контакт банковская организация, чтобы проводить операции.
• Провести заполнение формы для регистрации. В ней необходимо будет заполнить данные касательно тех услуг, которые необходимы для организации. Так, в большинстве случаев проводится только открытие расчетного счета и регистрация самого бизнеса в определенном реестре. В некоторых случаях организации сразу проводят составление и утверждение зарплатного проекта, уделяют определенное количество внимания на моменты, связанные с регулярным совершением переводов и так далее. После того, как будет выбран определенный перечень услуг, система расскажет о том, что и как необходимо сделать для получения положительного результата и окончательного проведения регистрации, а также запросит предоставление дополнительных данных. В том случае, если процедура будет проводиться непосредственно в банковской организации, то данные вопросы будут решены с помощью сотрудника, который даст достаточно развернутые и полные ответы на все вопросы.
• Оформление цифровой подписи и окончательна проверка всех проведенных процедур. После того, как придет уведомление с банковской организации о том, что все процедуры проведены, и необходимости в предоставлении дополнительных документов и данных нет, будет произведена процедура окончательного утверждения регистрации организации. В результате для ООО или ИП будет создана уникальная электронная подпись, которая будет устанавливаться на документах в том случае, если их оформление будет происходить непосредственно через интернет и возможности посетить отделение банковской организации для этого не будет.

В том случае, если регистрация будет проводиться непосредственно в сети, необходимости оплачивать какие-либо дополнительные пошлины или налоги не будет, вследствие чего регистрация в сети оказывается более выгодной для предпринимателей и юридических организаций.

Важно не забыть о том, что в течение одного месяца после проведения процедуры перехода ИП или ООО на упрощенную систему налогообложения необходимо будет обратиться в отделение налоговой и подать все документы, чтобы уменьшить сумму налогов и сделать их более приемлемыми для организации.

Стоит отметить, что при отсутствии уведомления всех налоги будут списываться в полном объеме, вследствие чего расходы у организации могут значительно повыситься. После совершения перехода на упрощенную систему в организацию будет направлено соответствующее письмо, которое может быть как в бумажном виде, так и в электронном.

Читатйте также: Сообщение об открытии Расчетного счета

Условия регистрации ИП

Каждая услуга в банковской организации предполагает соблюдение определенных условий, без чего приобрести или воспользоваться услугами банка не будет никакой возможности. Также имеются определенные правила, которые связаны с регистрацией индивидуального предпринимателя или юридического лица, соблюдение которых является обязательным для получения положительного результата.

В том случае, если какие-либо требования, которые устанавливается банковская организация, будут нарушены, возможности провести регистрацию и автоматизацию своей деятельности не будет, что создаст определенные сложности.

Кто может зарегистрировать ИП?

Зарегистрировать организацию может только:

• Лицо, которое достигло возраста полной дееспособности, то есть 18 лет, при этом проживающее на территории Российской Федерации и имеющее официальный паспорт с постоянным местом прописки;
• Также необходимо быть пользователем банковской организации, так как в противном случае возможности воспользоваться Сбербанк Онлайн не будет, а именно это приложение является основным в работе с банком, так как через него проходят все процедуры и осуществляются переводы и постоянная связь с сотрудниками банка;
• Потребуется наличие ИНН и СНИЛС для проведения регистрации организации – без данных документов оформление не будет осуществлено.

Стоит отметить, что в том случае, если необходимо постоянно поддерживать контакт с банковской организацией, потребуется наличие современного смартфона, на который можно будет установить приложение, с помощью которого можно будет постоянно оставаться на связи для решения всех возникающих вопросов.

Также может потребовать прохождение идентификации личности, так как регистрация предринимательства считается достаточно ответственным и сложным делом, которое требует соблюдения всех тонкостей и проверки всех предоставленных данных.

Стоит обратить внимание на то, что при регистрации собственного бизнеса в отделении банковской организации проверяются и следующие пункты:

• Физические лицо, которое является владельцем определенной организации или бизнеса, не должно находиться на постановке на военную или государственную службу;
• Дееспособность владельца не должна быть ограничена судом или законодательством, так как в противном случае работа организации или определенного бизнеса будет являться не действительной, а потому банковская организация не возьмется за его регистрацию;
• В том случае, если владельцем организации или индивидуального бизнеса является лицо, не достигшее возраста совершеннолетия, то требуется получение права полной дееспособности в судебном порядке, так как в противном случае самостоятельно провести процедуру возможности не будет. Для того, чтобы вести предпринимательскую деятельность, может потребоваться согласие родителей или опекунов при ограниченной дееспособности;
• В том случае, если владельцем бизнеса является иностранное лицо или лицо без гражданства России, для проведения процедуры регистрации организации или предпринимательской деятельности потребуется оформление вида на жительство на территории Российской Федерации в определенном установленном правилами виде, так как в противном случае банк не имеет права оказывать клиенту подобную услугу. В том случае, если самостоятельно получить вид на жительство возможности нет, стоит обратиться в соответствующие миграционные органы и получить помощь и консультацию у них.

Необходимые документы

Для того, чтобы произвести регистрацию бизнеса Индивидуального предпринимателя, потребуется предоставление таких документов, как:

• СНИЛС;
• Заявление и паспорт.

Заявление при предоставлении в банковскую организацию должно уже быть заполнено по образцу, а вместе с оригиналом паспорта необходимо будет приложить копии документа.

Подать документы можно будет как на сайте банковской организации, так и в ее отделении, выбрав наиболее удобный и привлекательный способ.

В том случае, если все документы и данные уже были отправлены, изменить их возможности не будет, а потому стоит проявить особую внимательность в процессе проведения регистрации.

Сроки регистрации ИП

В большинстве случаев на рассмотрение предоставленных документов и проведение регистрации требуется не более 3-х дней, однако в некоторых случаях процедура может растянуться до одного месяца.

Срок устанавливается в зависимости от правильности предоставления всех документов, наличия необходимо что-то изменять или заполнять повторно, а также от загруженности самой банковской организации на момент предоставление документов.

Условия регистрации ООО

Процедура регистрации ООО максимально схожа с регистрацией ИП, которая была описана выше, а потому стоит рассмотреть только ключевые отличительные моменты по сравнению с индивидуальными предпринимателями.

Кто может зарегистрировать ООО?

• Регистрацию юридической организации в банке может провести только ее учредитель, причем только один, на которого и будут оформляться все документы. Учредитель организации в принципе должен соответствовать всем требованиям, которые есть в банке, так как в противном случае подобную должность он бы занять не смог;
• Дееспособность, отсутствие постановки на военную и гражданскую службу, отсутствие противоречий закону в осуществлении деятельности и так далее – все это является ключевыми моментами, которые итак проверяются при открытии организации.

Необходимые документы

Для того, чтобы провести регистрацию ООО в банковской организации, потребуются следующие документы в оригинальном виде:

• Заявление на проведение регистрации в конкретной банковской организации, где клиент подписывает ознакомление со всеми условиями;
• Решение единственного учредителя организации о проведении процедуры;
• Устав организации, который действуют в ней, и является официально составленным и зарегистрированным по всем правилам;
• Учредительный договор, на основании которого конкретный человек является учредителем юридической организации.

Сроки регистрации ООО

На регистрацию юридического лица также потребуется от нескольких дней до нескольких недель, в зависимости от решения приобрести какие-либо дополнительные услуги, совершить дополнительные операции в банковской организации, в зависимости от правильности заполнения всех документов и так далее.

Открытие расчетного счета

В Сбербанке при регистрации ИП или ООО необходимо провести процедуру открытия расчетного счета, суть которой будет заключаться в автоматизации определенных финансовых операций и возможности получения статистики по проведенным услугам и платежам в короткие сроки.

Читатйте также: Открываем Расчетный Счет в банке Дистанционно: Топ 11 Банков

В случае, со Сбербанком клиент получит некоторые бонусы в виде бесплатного открытия и обслуживания данного счета при совершении операций на определенную сумму, а также появиться возможность пользоваться бесплатными сервисами от банковских организаций, которые являются партнерами Сбербанка.

Все данные можно будет проверить в любой момент, точно также и создать запрос на проведение финансовой операции. После совершения платежа или перевода банк отправит уведомление об успешном или не успешном завершении запроса.

Критерии/Тариф	Лёгкий старт	Набирая обороты	Полным ходом	ВЭД без границ
Стоимость открытия счета	0 р.	0 р.	0 р.	0 р.
Абонентская плата	0 р./ мес	990 р./ мес	3490 р./ мес	3490 р./ мес
Бесплатные платежи юр. лицам и ИП	внутри банка — без ограничений, внешние — 3 шт./ мес	10 шт./ мес	50 шт./ мес	20 шт./ мес
Комиссия за перевод ООО и ИП сверх пакета	199 р.	100 р.	100 р.	35 р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП	до 150 тыс. р.	до 150 тыс. р.	до 450 тыс. р.	до 150 тыс. р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО	Только с комиссией	Только с комиссией	до 300 тыс. р.	Только с комиссией
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита	от 1 до 8% от суммы	от 1 до 8% от суммы	от 1 до 8% от суммы	от 1 до 8% от суммы
% за снятие наличных	2%, мин 400 р. — до 300 тыс. р. 3% — от 300 тыс. р. до 1500 тыс. р. 7% — от 1500 тыс. р. до 5000 тыс. р. 10% — свыше 5000 тыс. р.	2%, мин 400 р. — до 300 тыс. р. 3% — от 300 тыс. р. до 1500 тыс. р. 7% — от 1500 тыс. р. до 5000 тыс. р. 10% — свыше 5000 тыс. р.	2%, мин 400 р. — до 300 тыс. р. 3% — от 300 тыс. р. до 1500 тыс. р. 7% — от 1500 тыс. р. до 5000 тыс. р. 10% — свыше 5000 тыс. р.	2%, мин 400 р. — до 300 тыс. р. 3% — от 300 тыс. р. до 1500 тыс. р. 7% — от 1500 тыс. р. до 5000 тыс. р. 10% — свыше 5000 тыс. р.
% за внесение наличных	Через банкомат: 0,15%. Через кассу: 1%.	Через банкомат: 0,3%. Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%	Через банкомат: до 300 тыс. руб. без комиссии, далее — 0,3%. Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%.	Через банкомат: 0,3%. Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%.
Акции и бонусы	Отсутствуют	обслуживание — 2 месяца по 1 р., если вы открыли первый счёт, а ваш бизнес старше 6 месяцев	обслуживание — 2 месяца по 1 р., если вы открыли первый счёт, а ваш бизнес старше 6 месяцев	Отсутствуют

В зависимости от размера и оборотов денежных средств в бизнесе можно будет выбрать наиболее привлекательный вариант, который будет лучшим образом подходить для конкретной организации.

Так, востребованной в сфере малого бизнеса является пакет р/с «Легкий старт», который помогает только запустить и организовать небольшой бизнес. При этом имеются определенные ограничения в операциях, банк не полностью автоматизирует проведение платежей, зато обслуживание является бесплатным.

Для бизнеса, который уже стремительно развивается и имеет достаточно большие финансовые обороты потребуется использование более привлекательного и выгодного расчетного счета, который будет более автоматизированным, банк будет самостоятельно выполнять определенные процедуры и предоставлять статистику. Такими вариантами являются тарифы «Полным ходом» и «Набирая обороты», но стоит учесть, что здесь уже придется заплатить за использования услуг банка.

Также можно самостоятельно выбрать срок действия расчетного счета и валюту, в которой будет зачисляться и храниться денежные средства. В том случае, если в течение месяца никакие операции по счету проводиться не будут, плата за них также не будет взыматься, вследствие чего можно будет сэкономить в критических ситуациях.

С целью экономии можно будет подключать и другие услуги, которые помогут сэкономить на переводах юридическим лицам или на использовании услуг инкассации, а также на валютных переводах и платежах и так далее.

Правила заполнения анкеты/заявления

При заполнении анкеты на регистрацию ИП или ООО в банковской организации необходимо следовать определенным правилам и рекомендациям специалистов, так как в противном случае могут быть допущены определенные ошибки, которые потребуют предоставления дополнительного пакета документов с новым заявлением:

• При оформлении заявления в отделении банковской организации необходимо задавать все уточняющие вопросы сотруднику банковской организации в том случае, если они появляются;
• В заявлении указываются только фактические данные, так как они все равно будет проверяться, и в том случае, если будет выявлена ложная информация, могут возникнуть определенные сложности с получением банковских продуктов и регистрацией своего бизнеса;
• Если заполнение происходит на сайте банковской организации, то перед заполнением документа стоит посмотреть пример, так как в противном случае могут быть допущены ошибки;
• В случае необходимости можно написать в поддержку или позвонить по номеру горячей линии.

После заполнения документации рекомендуется проверить все поля на наличие опечаток и ошибок.

Плюсы и минусы обращения в Сбербанк

Основными положительными сторонами Сбербанка непосредственно для бизнеса являются следующие пункты:

• Для каждой организации предоставляются более выгодные кредитные условия и условия на многие продукты банка, вследствие чего есть возможность в короткие сроки получить кредит (так как все необходимые документы в банке уже есть);
• Для каждого клиента подбираются наиболее выгодные индивидуальные предложения, которые лучше всего подходят для конкретных случаев;
• Есть возможность быстрого консультирования по любым вопросам, связанным с услугами и продуктами банковской организации.

Основными недостатками банковской организации является:

• Владельцы малого бизнеса, который буквально только открылся, не всегда могут получить кредитные продукты на выгодных условиях, а иногда и вовсе не могут их получить;
• Также будет достаточно дорогое для малого бизнеса обслуживание карты, которое составляет 700 руб. ежемесячно. Такие условия далеко не всегда являются приемлемыми для молодых организаций и начинающих предпринимателей;
• Необходимость обязатаельного открытия расчетного счета именно в этом банке, в то время как для ИП его открытие не обязательно.

Читайте также: Нужен ли Расчетный счет для: ИП, ООО, Самозанятому

Отзывы об открытии ИП и ООО в банке

Мария, 27 лет, индивидуальный предприниматель

Длительное время работаю со Сбербанком, довольно работой банковской организации и скоростью получения ответов на все вопросы. Все операции и платежи совершаются в срок, использую зарплатный проект – перечисления также идут в установленные сроки. Рекомендую.

Сергей, 36 лет, ООО «СтройКреп»

Магазин проходил регистрацию в банковской организации Сбербанк для уменьшения суммы налогов и возможности использования услуг банка на более выгодных условиях. Всем довольны, сотрудничаем более 3-х лет.

Ангелина, 40 лет, ООО «Кожа и меха»

Потребовалась быстрая регистрация ООО, было решено обратиться в Сбербанк для проведения данной процедуры. Все документы были собраны и проверены быстро, на регистрацию организации ушло несколько дней. Пока с банком не работали, но впечатление после быстрой регистрации положительное.

Виктория,34 года, индивидуальный предприниматель

Работаю со Сбербанком длительное время, и могут отметить ответственность и пунктуальность работы организации. Все операции совершаются в установленные сроки, сотрудники отвечают на звонки и сообщения за несколько минут. Пользуюсь многими услугами банковской организации для бизнеса, всем довольна, спасибо.

Вам будет интересно:

• Регистрируем ИП и ООО в ВТБ: условия и отзывы
• Регистрируем ИП и ООО в банке Точка: условия и отзывы
• Регистрируем ИП через Альфа-Банк: условия и отзывы